一系列金融支持民營經(jīng)濟(jì)、民營企業(yè)發(fā)展的政策舉措正密集出臺加速落地。近期,圍繞為民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大營造更好的金融環(huán)境,相關(guān)部門多次醞釀和部署。地方層面,湖北、浙江、四川等地最近紛紛出臺促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展的政策,重點(diǎn)提到支持民營企業(yè)融資。《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪了解到,金融機(jī)構(gòu)正加快落實(shí),助推信貸、債券、股權(quán)融資渠道增量擴(kuò)容,為民營企業(yè)發(fā)展添動(dòng)力。展望未來,金融支持民營企業(yè)的指導(dǎo)性文件也將制定出臺。

8月底,金融管理部門聯(lián)合全國工商聯(lián)召開金融支持民營企業(yè)發(fā)展工作推進(jìn)會;銀行間市場交易商協(xié)會發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加大債務(wù)融資工具支持力度 促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的通知》。

另外,湖北、浙江、四川等地最近出臺的支持民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展的政策均涉及金融支持民企融資,一些地方還劃定了具體的支持目標(biāo)。例如,中國人民銀行四川省分行2023年力爭完成全省民營經(jīng)濟(jì)貸款增量不低于2000億元的目標(biāo),湖北提出2023年全省新增民營企業(yè)貸款2500億元以上,以及對近6000家重點(diǎn)民營企業(yè)集中開展融資對接。

政策引導(dǎo)下,不論是大型銀行還是中小銀行,其金融資源均加速向民營企業(yè)聚集。根據(jù)部分銀行最新發(fā)布的數(shù)據(jù),截至7月末,中國農(nóng)業(yè)銀行民營企業(yè)貸款余額超5萬億元,較年初新增超8000億元。截至6月末,上海農(nóng)商銀行民營企業(yè)貸款余額超3000億元。在新發(fā)放公司類貸款中民營企業(yè)貸款占比超65%。

值得注意的是,科技創(chuàng)新、專精特新、綠色低碳等重點(diǎn)領(lǐng)域的民營企業(yè)正在獲得金融機(jī)構(gòu)更大力度的信貸支持。

忙碌的身影、轟鳴的機(jī)器、嶄新的配件……在重慶龍潤汽車轉(zhuǎn)向器有限公司的車間里,新購置的設(shè)備正飛速運(yùn)轉(zhuǎn),工人們在各自崗位上有條不紊地工作。

重慶龍潤汽車轉(zhuǎn)向器有限公司是國家級專精特新“小巨人”企業(yè),也是一家民營企業(yè)。記者了解到,此前,為進(jìn)一步適應(yīng)市場需求,企業(yè)啟動(dòng)了新設(shè)備購置計(jì)劃,但資金周轉(zhuǎn)壓力有點(diǎn)大,還好中國建設(shè)銀行重慶市分行主動(dòng)送來金融“及時(shí)雨”,在20天內(nèi)為企業(yè)授信8億元,較往??s短了一半左右的時(shí)間,截至目前已投放貸款4.04億元,有力支持了企業(yè)改造項(xiàng)目的順利推進(jìn)。數(shù)據(jù)顯示,中國建設(shè)銀行重慶市分行今年1至7月累計(jì)服務(wù)專精特新企業(yè)客戶250余戶,貸款投放60.8億元。

“銀行一直對專精特新中小企業(yè)高度重視,今年以來,政策傾斜力度更大,包括財(cái)政貼息等在內(nèi),符合條件的企業(yè)能獲得的貸款優(yōu)惠也更多。另外,我們也量身打造了不少專屬產(chǎn)品,更好滿足其融資需求。”一位國有大行基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對記者說。

實(shí)際上,處于不同成長階段的企業(yè),對不同類型的融資渠道需求也各不相同,除了信貸支持之外,民營企業(yè)拓寬融資途徑,解決民營企業(yè)“缺水”難題,金融管理部門也在推動(dòng)債券、股權(quán)融資渠道增量擴(kuò)容,“不讓千軍萬馬擠在貸款這一條通道上”。

銀行間市場交易商協(xié)會近日發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步加大債務(wù)融資工具支持力度促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的通知》指出,“支持符合條件的產(chǎn)業(yè)類及地產(chǎn)民營企業(yè)、科技創(chuàng)新公司以及采用中小企業(yè)集合票據(jù)的科技公司在債券市場融資,繼續(xù)擴(kuò)大民營企業(yè)債券融資支持工具覆蓋面,惠及更多中低信用等級民營企業(yè)發(fā)行主體。”

近日,民企債券融資支持工具(“第二支箭”)項(xiàng)下美的置業(yè)集團(tuán)有限公司2023年度第四期中期票據(jù)發(fā)行,發(fā)行規(guī)模15億元,這是本年度美的置業(yè)第二次得到“第二支箭”的政策支持,也是美的置業(yè)又一次以銀企合作方式實(shí)現(xiàn)發(fā)債。另外,近期,金輝、龍湖、山東宏橋等多家民營企業(yè)也持續(xù)運(yùn)用“第二支箭”發(fā)行債券融資,資金壓力有所緩解,投資人信心逐步修復(fù)。

東方金誠研究發(fā)展部高級分析師馮琳表示,“第二支箭”的推出對民企債券融資起到了支持效果,但作用仍較為有限且主要利好中高等級主體。推動(dòng)“第二支箭”擴(kuò)容增量,將有助于擴(kuò)大民營企業(yè)的惠及面,帶動(dòng)更多債市資金流向民營企業(yè),助力更大范圍、更多層次的民營企業(yè)提升發(fā)債成功率,降低債券融資成本。

展望未來,更多政策有望接續(xù)落地,金融機(jī)構(gòu)的支持力度也將持續(xù)升級。中國人民銀行行長潘功勝日前在金融支持民營企業(yè)發(fā)展工作推進(jìn)會上表示,制定出臺金融支持民營企業(yè)的指導(dǎo)性文件,推動(dòng)商業(yè)銀行優(yōu)化內(nèi)控管理制度,做好政策宣傳解讀,加強(qiáng)典型經(jīng)驗(yàn)推廣。而在落地層面,近期,中國建設(shè)銀行、郵政儲蓄銀行、中信銀行、光大銀行等,紛紛制定出臺支持民營經(jīng)濟(jì)、民營企業(yè)發(fā)展的行動(dòng)方案;不少銀行從總行層面到分行層面持續(xù)召開支持民營企業(yè)發(fā)展的銀企座談會。

招聯(lián)首席研究員董希淼表示,下一步應(yīng)優(yōu)化銀行機(jī)構(gòu)體系,大力發(fā)展民營銀行和社區(qū)銀行等中小銀行,推動(dòng)中小銀行有能力、有意愿更好地服務(wù)民營企業(yè)。同時(shí),無論大中小銀行,在對接民營企業(yè)續(xù)貸需求的同時(shí),應(yīng)積極破解“首貸難”問題,并在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下提高信用貸款比例。馮琳表示,股權(quán)融資是民營企業(yè)融資渠道中的一個(gè)亮點(diǎn),未來金融管理部門還會進(jìn)一步完善多層次資本市場,拓寬民營企業(yè)直接融資渠道,推動(dòng)產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金、股權(quán)投資基金等投向成長型民營企業(yè)。